Hasonlít a befektetési alapokhoz, de mégis egy kicsit más – mikor és kinek éri meg ETF-el üzletelnie?
Mi az az ETF, és miért lehet hasznos a befektetők számára?
Az ETF, vagyis tőzsdén kereskedett alap (Exchange Traded Fund), egy olyan befektetési forma, amely egy adott index, szektor, árucikk vagy más eszközosztály teljesítményét követi. Lényege, hogy egyetlen eszközbe fektetve több különböző részvényhez vagy más befektetéshez juthatunk hozzá – így diverzifikált portfóliót érhetünk el egyszerűen és költséghatékonyan.
A Budapesti Értéktőzsdén is lehet ETF-ekkel kereskedni. Igaz, az azonnali piacon csak két insturmentumból áll a kínálat, ám a béta piacon már több, mint harmincféle ETF-ből lehet válogatni. Természetesen a világ különféle piacain rengeteg ETF-ből lehet válogatni.
Az ETF-ek tőzsdén vásárolhatók és eladhatók, mint a részvények, azaz napközbeni árfolyam-ingadozásokkal rendelkeznek. A hagyományos befektetési alapokkal szemben ez nagyobb rugalmasságot ad a befektetőknek.
Miért népszerűek az ETF-ek?
- Alacsony költségek: az ETF-ek passzívan követnek egy indexet, így a kezelési díjuk általában alacsonyabb, mint az aktívan kezelt alapoké.
- Diverzifikáció: egyetlen ETF több száz részvényt vagy kötvényt is tartalmazhat.
- Átláthatóság: az ETF-ek rendszerint nyilvánosan elérhető információkkal rendelkeznek a tartalmukról.
- Likviditás: a tőzsdén bármikor eladhatók vagy megvásárolhatók, amikor nyitva van a piac.
Kinek ajánlott?
Az ETF-ek ideálisak lehetnek kezdő és haladó befektetők számára is, akik hosszú távú, stabil hozamra törekednek, miközben minimalizálni szeretnék a kockázatot. Fontos azonban tudni, hogy bár egyszerű konstrukció, az ETF-en is lehet bukni.
Milyen ETF-et és kinek?
Az ETF-eknek sokféle típusa lehet, íme egy lehetséges csoportosítás:
(1) Indexkövető ETF-ek
Ezek a legelterjedtebb ETF-ek, amelyek egy adott tőzsdeindexet másolnak le. Ilyenek lehetnek például:
- S&P 500 ETF (pl. SPY, VOO, IVV): Az amerikai S&P 500 indexet követi, amely az USA 500 legnagyobb vállalatát tartalmazza. Klasszikus, stabil választás hosszú távra.
- MSCI World ETF: Világszerte több ezer nagyvállalatot tartalmazó index, ideális lehet globális diverzifikációhoz.
Kinek jó? Aki széles körű, stabil portfóliót szeretne, és nem akar egyedi részvényekkel kockáztatni.
(2) Tematizált ETF-ek
Olyan ETF-ek, amelyek egy adott témára vagy trendre fókuszálnak.
- Clean Energy ETF (pl. ICLN, QCLN): Megújuló energiaforrásokra szakosodott cégeket tartalmaz.
- Cybersecurity ETF (pl. HACK, CIBR): Kiberbiztonsággal foglalkozó vállalatokat foglal magába.
- Artificial Intelligence ETF: Mesterséges intelligenciára és gépi tanulásra fókuszáló cégeket tartalmaz.
Kinek jó? Aki hisz egy adott iparág vagy trend hosszú távú növekedésében. Érdemes előtte körülnézni, mert pl. a zöld ilyen-olyan témákkal hirdetett instrumentumok szép nagyokat estek az elmúlt években.
(3) ETF kötvények
Kockázatkerülőbb befektetőknek ajánlott, mivel fix kamatozású eszközöket tartalmaznak.
- U.S. Treasury ETF (pl. TLT): Amerikai államkötvények.
- Corporate Bond ETF (pl. LQD): Nagyvállalati kötvények.
Kinek jó? Aki biztonságosabb, jellemzően kisebb, de stabil hozamot szeretne.
(4) Specifikus ETF-ek
Egy adott régió vagy ország részvénypiacát követik.
- Emerging Markets ETF (pl. EEM, VWO): Feltörekvő országok részvényei, pl. Kína, India, Brazília.
- Germany ETF (pl. EWG): Német cégekbe fektet.
Kinek jó? Aki hisz egy régió gazdasági növekedésében, és annak részese szeretne lenni. Nem árt azonban megnézni, mit tartalmaz az ETF valójában.
(5) Osztalékfizető ETF-ek
Olyan cégeket tartalmaznak, amelyek rendszeresen osztalékot fizetnek.
- Dividend Aristocrats ETF (pl. NOBL): Azokat a vállalatokat tartalmazza, amelyek legalább 25 éve folyamatosan emelik az osztalékukat.
- High Dividend Yield ETF (pl. VYM): Magas osztalékhozamú részvények.
Kinek jó? Aki szeretne passzív jövedelmet osztalékból, vagy stabil cégekre épülő portfóliót.
